Explication de la limite de 1000 euros pour les transactions en espèces en Espagne

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Quelles sont les restrictions applicables aux transactions en espèces ?

Est-il possible d’acheter ou de vendre des objets de valeur en Espagne avec de l’argent liquide ? Par exemple, l’achat d’une maison, d’une voiture, de bijoux, etc. Comme vous devez le savoir, ces dernières années, le gouvernement espagnol s’est montré très sensible et strict à l’égard des transactions en espèces, en raison de ses efforts pour lutter contre le blanchiment d’argent et évasion fiscale illégale.

À cet égard, la réglementation fiscale espagnole est strictement encadrée. Le décret espagnol 7/2012 sur la prévention de l’évasion fiscale stipule qu’au cours d’une transaction, si l’une des parties est un commerçant ou une société, l’administration fiscale de l’État doit être informée de l’existence de l’évasion fiscale. le montant de la transaction en espèces doit être inférieur à 1 000 €.. Supposons que j’achète une moto chez un concessionnaire automobile. Si le prix est inférieur à 1 000 euros, il est possible de payer en espèces. Si le prix est égal ou supérieur à 1 000 €, la transaction ne peut pas être effectuée en espèces. être effectuée en espèces et le paiement doit être effectué par virement bancaire, carte de crédit, chèque, etc.

Note : Si l’une des parties est un touriste, la limite des transactions en espèces est de 10 000 euros.

En outre, la limite légale de 1 000 euros est limitée si l’un des négociants est un commerçant ou une société. Si les deux parties à la transaction sont des particulierset non des entreprises, il n’y a pas de limite pour les transactions en espèces. Par exemple, si j’achète une voiture d’occasion à une autre personne, il n’y a pas de limite pour les transactions en espèces, même si le prix atteint 1 000 euros.

Bien qu’il n’y ait pas de limite au flux d’argent liquide lorsque les deux parties sont des particuliers, il convient de noter que si quelqu’un d’autre est impliqué dans la transaction (par exemple, un notaire, un avocat, etc.), il n’y a pas de limite aux transactions en espèces. public, a avocat fiscaliste, un avocatetc.), ces professionnels sont obligés de déclarer la transaction aux autorités compétentes si elles constatent que la transaction est suspectée d’activité criminelle, de blanchiment d’argent, etc. Par exemple, si vous achetez ou vendez un bien immobilier avec la signature d’un notaire, même si les deux parties sont des particuliers et qu’il n’y a pas de restriction sur les transactions en espèces, cependant, si le montant en espèces est important et que la source des fonds est inconnue, le notaire est obligé de le signaler au service de lutte contre le blanchiment d’argent ou au service des impôts. Certains notaires peuvent même refuser d’authentifier la transaction pour les deux parties.

Quelle est l’amende encourue en cas d’infraction à la loi ?

Si vous effectuez une transaction en espèces au-delà de la limite autorisée alors que la loi ne le permet pas, vous serez sanctionné si vous êtes démasqué. L’amende est de 25 % du montant de la transaction illégale. Par exemple, si une transaction illégale est effectuée avec 10 000 euros, l’amende est de 2 500 euros.

Note : L’amende est imposée aux deux parties à la transaction, et pas seulement à celle qui utilise l’argent liquide.

Le délai de prescription pour les infractions est de 5 ans.

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